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MG线上官方:无论是贷前欺诈还是贷后复杂的资金流设计

时间:2021/4/3 8:52:34  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要:据了解,过去调查的案件表明,无论是贷前欺诈还是贷后复杂的资金流设计,往往会发现非法中介机构“跳上跳下”。今年2月,的一名记者在一次突击访问中也发现,北京有一些贷款中介机构声称能够为贷款机构提供“一站式”全包服务。买家不需要拥有自己名下的公司,不需要签订合同进行正常的业务操作,也不需要找到自己转账的账户。只要他们愿意支付...
据了解,过去调查的案件表明,无论是贷前欺诈还是贷后复杂的资金流设计,往往会发现非法中介机构“跳上跳下”。今年2月,的一名记者在一次突击访问中也发现,北京有一些贷款中介机构声称能够为贷款机构提供“一站式”全包服务。买家不需要拥有自己名下的公司,不需要签订合同进行正常的业务操作,也不需要找到自己转账的账户。只要他们愿意支付手续费,中介机构就可以帮助办理所有的申请细节,最终获得经营贷款最低年利率3.85%,甚至教会客户如何避开监管,随心所欲地使用资金。

在贷款中介的口中,由于运营贷款利率已经明显低于普通抵押贷款利率,使用“运营贷款”买房已成为最“聪明”的方式。如果客户的申请金额不太高,他们会“鼓励”客户增加申请限额。“这么低的利率并不可惜。”

许多业内人士告诉,整顿非法操作的贷款应该是一个系统工程,需要由多个部门联合行动,同时,有必要升级技术手段,采用“渗透”监督相结合的在线和离线操作。和检查措施。银行必须全面加强信贷业务管理和内部人员管理,但中介机构的调查和整治也是不可缺少的关键环节,也需要高度重视。

据了解,北京市银行保险监督管理局将会同市有关部门研究建立对违法中介机构和借款人违规行为的联合惩戒机制。北京市银行业协会还表示,将继续配合监管部门开展个人信贷业务专项整治,研究制定对违规中介机构和个人的行为纪律处分办法,确保各项监管政策要求得到落实。

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